Caro(a) Leitor(a), você sabia que o planejador financeiro pessoal é importante para quem tem dinheiro, mas também fundamental para ajudar pessoas e famílias endividadas a encontrar o caminho para sair do vermelho?

Esta função que começou a se despontar no Brasil, já existe nos Estados Unidos desde a década de 70. Como curiosidade, a figura do planejador financeiro na terra do Tio Sam é tão necessária quanto a de um médico, haja vista, que os americanos já perceberam o valor que este profissional agrega na vida familiar.

Resumidamente, o planejador financeiro, seja ele pessoal ou familiar, atua como um guia.

Porém, este profissional precisa ter reconhecida experiência no mercado financeiro, certificações (por exemplo CEA Anbima ou CFP) e claro, muita habilidade para lidar com pessoas em seus diversos cenários financeiros e momentos de vida, como forma de trazer mais segurança e confiabilidade ao processo como um todo.

O trabalho do planejador financeiro é formado por seis distintos e importantes passos. São eles: estabelecer a forma de relacionamento; coletar informações; analisar/avaliar a situação do cliente; desenvolver as recomendações e apresenta-las; colocar em prática as recomendações e por último monitorar o que foi proposto.

Importante que você saiba que o fato do planejador financeiro não ter vínculo com qualquer instituição financeira, faz com que não haja conflitos de interesses, venda de produtos financeiros ou ainda seguir “modas” do mercado. Este profissional é 100% orientado e focado em você, seus objetivos e seus interesses.

A função de planejador financeiro pode ser comparada a de um médico das finanças. Cabe a ele ouvir sua situação, seus planos e objetivos e então organizar e apresentar o caminho a ser percorrido.

Pense nisto!!!

Se você ficou com alguma dúvida, me manda um e-mail que te explico: [email protected].